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斯威特系长沙资金链调查
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| [2006年03月22日 02:41] 第一财经日报 http://www.china-cbn.com |
有有实业通过虚假交易取得银行授信，利用承兑汇票套取的银行资金不低于3000万元
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本报记者刘浪发自长沙
“谁愿意干这个？偷偷摸摸的。”中间人李平（化名）不回避自己曾经参与过的事情，但言语中明显透着后悔。
李平一度帮助南京斯威特旗下的长沙有有实业有限公司(下称“有有实业”)寻找“合作伙伴”，以虚假交易取得银行授信，利用承兑汇票套取现金，以解决现金流的窘迫。按照他的描述，通过这种手法，有有实业套取的现金不低于3000万元，“合作伙伴”多为与有有实业有业务往来的供货商。
“供货商也没有办法，不合作的话，自己的货款可能很难收回。”李平表示，有有实业往往将“合作”作为清还货款的一个前提条件，同时还会给供货商一定比例的手续费。
“这种手法在零售业界并不少见，只要合作方配合得好，银行也不好查。”长沙某股份制银行的一位人士介绍，银行对此并非完全不知情，但一般从“长远合作”着眼，只要能够提供证明双方交易存在的证据，银行方面不会过于细致和深入地去查交易是否真实存在。
另据知情人士估计，有有实业利用承兑汇票套现的金额，可能远大于3000万元。操作过程“我所知道的，至少不低于3000万元，每两个月左右肯定有一笔（利用承兑汇票套取现金）。”原为有有实业中层管理人员的知情人士称，好几笔都是通过他们完成的。
《第一财经日报》在调查多位曾经参与其中的原有有实业中层人员后发现，整个操作过程其实并不复杂。一般的程序是：先以支付供应商货款为由争取银行的授信，银行根据其经营情况确定保贴额度授信，有有实业方面在交纳一定数额的保证金（一般为保贴额度的30%）后，以承兑汇票与供货商进行交易，供货商在收到承兑汇票后进行兑现。这是个相当正常的过程。
在这个过程中，表面上一切都是正常操作，但现实的情况是，这种“交易”实际上是虚拟的，而且往往出现承兑额度超过某一合作方总体供货额的情况（这种情况下一般向银行提供的理由是“有团购”）。最后，这笔由供货商兑现的现金又返回到了有有实业的账上。而虚拟交易产生的税费，则由有有实业承担。
在整个过程中，对供货商的选择方面有些复杂。经公司高层同意后，由财务总监或资金部经理找采购部经理，在共同圈定“合作对象”的大方向后，再由采购部经理找具体的产品经理，由其出面与目标单位联系；在确定目标单位有合作意向时，再由财务总监甚至更高层出面进行谈判。
一些被有有实业拖欠货款的供货商往往成为其“合作单位”的考虑对象。“这是偿还欠款的一个前提条件。供应商往往急于拿回货款，而且甚至还有手续费（一般为2‰~8‰），所以一般都不会太拒绝。”知情人士表示，这些“目标单位”中，以大家电的供应商运作资金最大，其中最主要集中在空调类；而次数较多的则为小家电类供应商。
这样的操作始于2004年10月。其时,开业仅5个多月的长沙有有家电贺龙店开始出现销售疲软之势，加上计划中的新中店和浏阳店也开业在即，有有实业现金流开始出现紧张。于是，找“合作单位”利用承兑汇票套取现金的方案提出并被有有实业管理层接受。
“当时其实各家银行对有有实业的支持力度都挺大，之所以选择用承兑汇票套现，而不是直接从银行贷款，主要是考虑到后面即将开业的其他几家店（还需要银行支持），为维护公司的形象。”知情人士透露他们当时得到的信息。假交易换真现金
根据知情人提供的线索和记者的调查发现，有有实业此类运作在2005年10月还在进行。当时，某空调代理商向有有实业索要10万元供货欠款，有有实业以资金紧张为由拖欠。随后，有有实业以要求该代理商提供“合作”为偿还此10万元欠款的条件，在得到对方同意后，有有实业便以付给货款为由，从银行取得600万元的承兑汇票保贴额度授信。在支付了该代理商10万元欠款后，其余现金返还到有有实业账上。
据了解，上述空调代理商和另一家空调代理商，与有有实业合作套取现金的次数不低于3次,数额达1000多万元。但《第一财经日报》看到的有有实业的销售统计显示，这两家代理商在有有家电营业期间总供货量也只有几百万元。
尽管几家银行都并未对此公开回应，但《第一财经日报》从银行内部人士处求证到的情况，与调查了解的有有实业取得承兑汇票的时间和额度基本吻合。
在承兑汇票到期后，有有实业方面如期偿还的有多少，目前不得而知。
2005年11月2日，斯威特旗下上市公司上海科技（600608.SH）公告：长沙有有实业有限公司于2004年9月接受招商银行长沙分行总额为3000万元的银行承兑汇票单向授信额度，由南京斯威特集团提供连带保证责任。有有实业无法如期归还该笔款项。斯威特集团持有的上海科技5551万股股权被招商银行长沙分行轮候冻结。
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