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次贷危机拖累保险业 巴菲特称“好日子没了”
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文章来源：第一财经日报 日期：2008年03月03日 04:12 http://www.china-cbn.com
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他的旗舰投资公司最新发布的财报显示，保险业务去年第四季度承保盈利下降了46%
丛玫
投资大师巴菲特也没能避开美国次贷危机的冲击。他的旗舰投资公司伯克希尔·哈撒韦公司最新发布的财报显示，该公司去年四季度实现利润29.5亿美元，比上年同期下降18%。
尽管公司去年全年的利润还是增长了20%，达到132.1亿美元，但这位公认为“股神”的投资大师还是对公司的前景表示担忧。
“好日子没了。保险业的利润率， 2008年肯定会有显著下降。” 巴菲特在写给投资者的信中说，“请为未来数年内保险业的低收入做好准备。”
保险业务盈利下降46%
一直以来，哈撒韦公司有一半的收益来自保险业。哈撒韦公司2月29日的声明称，公司净收益由一年前的35.8亿美元下降至29.5亿美元，每股由原来的2323美元下降至1904美元。
排除从出售中国石油股票中获得的收益和其他一次性项目收益，公司每股下降至1518美元，低于外界预测的每股1613美元的平均预期值。
由于出售旗下汽车保险公司GEICO获利下降了49%，以及再保险业务出现下降，哈撒韦公司保险业务去年第四季度承保盈利下降了46%，跌至4.65亿美元。
基于此，巴菲特预计，保险行业利润率可能会缩减4个百分点。如果遭遇飓风或地震等自然灾害，结果可能会更加糟糕。
受到美国次贷危机以及加利福尼亚大火造成的财产损失和人员伤亡影响，KBW保险业指数中的24家公司中，21家公司去年第四季度利润出现下降或附带性的损失。华盛顿美国保险代理商和经纪人协会公布的数据显示，去年第四季度商业保险费用下降12%。全球第四大再保险经纪商韦莱集团控股有限公司(Willis Group Holdings Ltd)表示，再保险的价格在1月份下跌15%。
巴菲特旗下有76家企业，尽管大部分都能避过去年金融市场的波动，但亦有小部分业绩欠佳，基本都与房地产有关。比如砖、地毯和地产业务都面临挑战。
世界上最大的地毯制造商Shaw Industries利润下降了17％，达到1.09亿美元。Acme Brick和Johns Manville公司的收入也在下降。业内人士都认为，这种情况以前在巴菲特的公司中是很少有的。
现年77岁的巴菲特在一年一度致股东的公开信中谈到，一些大型金融机构已经经历了严重的问题。所有美国人都相信房价会永远上涨，这一信念使得借款人的收入和现金资本有多少对放贷人似乎都不重要，他们相信房价上升会治愈所有的问题。也因为这种错误的信念，美国正经历着广泛的经济阵痛。当房价下跌的时候，巨额的财务问题就暴露出来。
“当潮水退去后，你就知道谁在裸泳，我们因此看到了以往那些大的金融机构的丑陋的一面。” 巴菲特说。
寻找新的增长点
不过，对于目前的经营状况，巴菲特认为，目前经济大环境对他的公司的影响是轻微而短暂的，他的公司在行业中的竞争力依然强劲。
“有意思的是，当原来亏钱的路数还在继续的时候后，人们就已经找到了新的亏钱办法。”巴菲特引用Wells Fargo的CEO John Stumpf分析说。
因此，总体说来，2007年对哈撒韦来说仍然是丰收的一年，业绩报告显示企业资产净值上升了11%，达到123亿美元；全年的利润上升了20%，达到132.1亿美元。
目前，巴菲特积极到国外寻求合作伙伴，因为非美国的业务可以帮助伯克希尔抵御美元下滑的风险。
在美联储主席伯南克暗示可能再度减息以支持美国经济之后，上周美元汇率对欧元下跌至创纪录低点。
巴菲特为推动利润增长而展开对外投资的国家包括中国、英国和以色列。如今，巴菲特也正在扩大债券保险业务。
AIG创89年历史最大季度亏损
李秀中
全球最大的保险公司美国国际集团（AIG），成为信贷危机中最新蒙受巨额损失的金融机构。由于他们对次级抵押贷款支持债券相关衍生品上冲减111亿美元，因此去年四季度亏损52.9亿美元，创成立89年以来最大的季度亏损纪录。
该公司在上周四晚些时候宣布，去年四季度净亏损52.9亿美元，合每股亏损2.08美元。调整后每股亏损1.25美元，低于彭博调查的17名分析师平均每股盈利69美分的预期。
AIG还预期由于美国房地产市场正处于25年以来最糟糕的下跌中，因此今年还将有更多的资产减计。AIG的首席执行官Martin Sullivan表示：“市场持续恶化，将导致AIG报出更多的未实现的市场价值损失和损害费用。”目前美国房地产市场的形势正在把AIG拖入到“未知的水域”。
该公司还表示在可见的未来不会回购任何股票，Martin Sullivan表示当信用评级机构正在考虑是否调低AIG评级的时候，应该谨慎地保留资金。
负责衍生品业务的AIG金融产品公司总裁Joseph Cassano将正式在3月31日卸任，结束在AIG超过20年的职业生涯。
摩根士丹利的分析师Nigel Dally表示，次级债相关投资所导致的111亿美元的税前资产减计抹去AIG去年四季度的营业利润，并且导致每股亏损1.58美元。另外AIG在所持有的投资组合上还冲减了32.7亿美元。
上周五，纽约股市AIG股票领跌道琼斯工业平均指数，当天纽约股市收盘时，AIG股价下跌3.29美元/股，跌幅6.6％，报46.86美元/股。
受此打压，2月29日纽约股市三大股指跌幅全部超过2.5%，其中道琼斯指数下跌超过310点。标准普尔500种股票指数下跌37.05点，收于1330.63点，跌幅为2.71%。纳斯达克综合指数下跌60.09点，收于2271.48点，跌幅为2.58%。
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