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中人寿首席投资官刘乐飞详解3亿美元入股Visa
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文章来源：第一财经日报 日期：2008年03月25日 05:48 http://www.china-cbn.com
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俞燕
至少在短期内，中国人寿（2628.HK，601628.SH）已成为其他中国金融企业羡慕的对象。这家保险公司因为用3亿美元投资全球最大信用卡公司Visa的IPO，目前账面收益颇丰。
一年前的接触
3月19日，创造美国历史上最大IPO的Visa公司（V.NYSE）股票开始在纽约股票交易所上市交易。两个交易日内，Visa一改金融股颓势，股价节节上涨。截至20日时，Visa以65.35美元报收，较44美元的发行价上涨48.52%。
在这场次贷阴影笼罩的IPO中，中国人寿以3亿美元获得Visa的1%股权，成为其最大的中资战略投资者。至20日收盘，中国人寿已获得近50%的账面浮盈。这也是中国人寿在港股之外的首笔海外投资。
“我们非常看好银行卡支付领域，一年前我们就已开始对这个领域进行研究了。”中国人寿首席投资官刘乐飞昨日在接受《第一财经日报》电话采访时表示。
刘乐飞表示，早在一年前，中国人寿就已与Visa进行接触。“我们从一年前就开始研究全球支付金融领域，做了详细的研究报告，与Visa和万事达卡国际组织（MasterCard Inc.）都进行过接触和沟通。”
吸引中国人寿的是Visa的快速增长能力。作为全球最大信用卡营运商，Visa经营着全球最大的零售电子支付网络，仅2006年就处理440亿笔交易，涉及价值超过3万亿美元。有关数据显示，近三年来，Visa的业务保持了20%以上的增长率。
“作为一家蓝筹公司，能达到这样的增速是很难得的。”刘乐飞说，此外Visa将其自身定位为科技公司，“它属于金融行业基础设施领域，这也正是我们非常看重的投资领域。”
Visa的上市被认为是挽救美国资本市场信心的一次救赎。持有其23.3%B级股的摩根大通、持有11.5%B级股的美国银行都因此而受益颇丰。
尽管很多分析师认为Visa的市场表现将超过两年前上市的万事达，但也有分析认为，由于次贷危机还不知道何时见底，短期内还很难判断美国资本市场的未来走势。
不同的海外投资经
“出海”如同希腊神话中海妖塞壬唱出的歌声，吸引着日益壮大的国内金融机构跃跃欲试。然而，次贷风波席卷之下的海外市场，却更像百慕大黑洞，充满诱惑和风险。
去年5月，中国投资有限责任公司（CIC，下称“中投公司”）以30亿美元入股美国黑石集团，账面出现巨额浮亏。4个月之前，中国平安斥资从二级市场购入富通集团（Fortis）超过4%的股份，因其股价缩水，亦出现账面浮亏。
此前，刘乐飞曾表示，目前次贷危机蕴含的风险还没有完全释放，因此对海外投资持谨慎态度。
颇有意味的是，黑石集团去年IPO时，亦主动接洽过中国人寿。刘乐飞昨日表示，公司经过调研和慎重考虑，中国人寿没有同意入股。“我们选择投资项目，都会进行非常详细的调研和分析，我们比较看重有长期投资价值的公司。”
在中国人寿既定的海外战略中，能够有效借助战略合作、具有共同战略利益的全球性跨国公司，才能成为未来海外投资对象。
中国人寿董事长杨超日前在两会驻地接受媒体采访时亦表示，遭受次贷危机的欧美金融机构中，那些损失不大并作了减值和拨备，以及自身经营没有问题，只是受到行业整体估值变动的影响导致股价下跌的机构，才是可以考虑的投资对象。
刘乐飞表示，目前中国人寿手中还在运作很多投资项目，但对于海外投资持谨慎态度。
入股银联、Visa 中国人寿未雨绸缪银行卡领域
俞燕
一张小小的银行卡片，寄托着保险巨头的一腔热切之情。继入股中国银联之后，保险巨头中国人寿保险股份有限公司(下称“中国人寿”，2628.HK，601628.SH)又在全球最大的信用卡营运商美国维萨公司（Visa Inc.，下称“Visa”，V.NYSE）投下3亿美元巨资，成为其在银行卡领域的第二笔股权投资。
中国人寿首席投资官刘乐飞在接受《第一财经日报》电话采访时表示，公司非常看好支付金融领域的发展前景。两笔银行卡领域股权投资，亦可视作中国人寿在为未来进军银行卡领域铺路。
去年，在中国银联第二轮增资扩股中，中国人寿取得中国银联5000万股股权，达到单一投资者认购数量的上限。
“我们非常看好金融支付和消费金融领域，”刘乐飞表示，“电子支付取代现金和支票支付已成为一种趋势，业务增长很快。”
来自中国银联的数据显示，2006年银联标准卡境内新增数比2005年翻了六番。银行卡也成为零售业务竞争的焦点，众商业银行将银行卡业务作为启动零售银行战略的切入点，银行卡业务已从单一的中间业务扩展到整合资源、争夺客户资源中来，并带动银证、银保等交叉业务的发展。
对于寻求“金控”的保险巨头们来说，小小银行卡片承载的利益日益受到重视。中国平安曾在入股深商行时表示，入股深商行的目的之一即是借此牌照启动银行卡业务。去年5月，中国平安推出国内首张最具有综合保障功能的联名信用卡“万里通”，首次对基于银行卡领域的银保资源和平台进行整合，成为其在金融综合经营领域的一次突破。
此前中国人寿总裁万峰曾表示，保险机构进入银行卡领域将是未来的趋势，中国人寿亦会因势利导。今年1月，中国人寿联手招商银行发行了首张银保联名信用卡。
今年1月，中国人寿与中国银联签署全面合作框架协议，中国银联将为中国人寿量身打造包括现金管理和银联标准联名卡业务等在内的综合金融服务方案，以推动其实施“零现金工程”。中国银联总裁许罗德当时表示，中国银联将积极推动银行卡向保险等领域的延伸。刘乐飞表示，中国人寿拥有强大的客户资源和网点，这都将成为未来启动银行卡业务的既有优势。
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