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[专题]银监会严惩违规资金入市 8银行受罚
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文章来源：第一财经日报 日期：2007年06月19日 06:19 http://www.china-cbn.com
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“信贷资金违规入市”追问与回应
——第一时间连线被银监会查处的8家银行
中国银监会18日宣布，对被企业挪用信贷资金进入股市等领域的8家银行分支机构进行行政处罚。消息发布后，新华社记者第一时间连线8家银行，就被处罚的有关问题进行了采访。
交行：相关责任人已严肃处理
事实：交通银行北京分行和北京银行涉及短期信贷资金被中国核工业建设集团公司挪用进入房地产市场、证券市场和其他方面。
表态：交通银行有关负责人说，交行北京分行按照正常的贷款审查和发放程序，向中核建设公司发放的贷款中，有部分贷款被企业挪用至其他关联公司、房地产公司等。发现问题后，交行迅速采取资产保全措施，目前所有被挪用的贷款已全部收回。同时，交行对涉及的相关责任人已进行了严肃处理。
交通银行表示，将对分行各项贷款进行全面自查。同时，切实加强信贷贷前、贷中、贷后管理的规定，进一步加强对集团客户贷后资金用途的监控，注重从机制建设、流程控制等方面强化全面风险管理。
表态：北京银行有关负责人表示，这一事件的发生是北京银行在对中国核工业建设集团公司的贷款工作中，存在贷后监控不到位的问题，导致一笔3000万元人民币流动资金贷款被违规挪用到有关联关系的房地产企业。
我们对所有支行的全部贷款业务进行深入排查，并追究相关责任人员，从信贷经办人员到主管人员均进行了严肃教育与行政、经济处罚，目前被挪用的资金已全部提前收回。我们将严格按照银监会的相关规定要求，坚持审慎合规经营理念，切实加强贷前、贷中、贷后管理，完善风险控制机制，提升金融服务水平。
招行东大名支行行长被免
事实：2006年6月以来，招商银行上海东大名支行等6家银行向中国海运（集团）公司发放27亿元流动资金贷款中，至少24亿元被其直接或间接划至证券经营机构用于申购新股。其中，多家银行的贷款资金是由中国海运（集团）总公司转汇至招商银行上海东大名支行的结算账户，然后划入证券经营机构。
表态：招商银行有关负责人表示，招行已部署开展信贷资金流向专项大检查。检查由分行自查和总行检查两个层次组成。检查范围为：2006年1月1日至2007年5月31日发放的所有对公贷款和个人贷款是否存在直接或间接流入股市的情况。检查中若发现企业和个人挪用我行信贷资金从事证券交易，按照合同约定立即收回已经发放的贷款，停止未使用的授信额度；实行贷款用途监管责任制，实施贷款资金使用日常监控，建立并严格执行大额信贷资金使用的审批制度。高度关注招商银行信贷资金转入其他银行同名账户情况。
事件发生后，招行对主要责任人上海分行东大名支行行长予以免职处分，对其他相关责任人也做了相应处理。针对暴露出的问题，招行重申有关信贷纪律，并要求切实防范与资本市场相关业务往来中的风险，确保各项业务的合规性、合法性。
中行：未能有效监控贷款资金流向
事实：中国工商银行驻上海分支机构，涉及信贷资金被中国海运（集团）公司违规挪用申购新股，被银监会处罚。
表态：中国工商银行有关负责人表示执行银监会的决定。工商银行对信贷资金的流向和用途严格管理，今后将进一步落实贷款“三查”工作，确保信贷资金安全。
事实：中国银行驻上海分支机构，涉及信贷资金被中国海运（集团）公司违规挪用申购新股，被银监会处罚。
表态：中国银行新闻发言人王兆文说，中行要求上海分行在接受处罚的同时，采取严格措施开展专项检查，防范信贷资金通过各种方式进入股市。
王兆文说，现在许多大型企业集团都设有结算中心等资金归集平台，类似于一个企业的“资金池”，不仅来源较多，金额较大，而且进出频繁，流向活跃，客观上对贷款银行监控资金的真实流向增加了难度。但上海分行这笔贷款被企业挪用也说明一些分支机构在贷前、贷中、贷后管理方面还存在不足，未能对贷款资金流向进行有效监控，贷款资金划入同业账户后，未能进一步跟踪其最终去向。
王兆文表示，中银已发出紧急通知，要求严格防范信贷资金通过各种方式直接或间接进入股市，开展防范信贷资金进入股市的专项检查。上海分行发放的这笔贷款本息已全部收回，不会对中国银行的业绩和财务造成影响。
中信：建议建立银行间协调机制
事实：兴业银行驻上海分支机构，涉及信贷资金被中国海运（集团）公司违规挪用申购新股，被银监会处罚。
表态：兴业银行有关负责人表示，将进一步加强贷款监控。当时主要考虑到对方是中央企业，信用基础较好。同时，对方是先把资金转入别的银行，再从别的银行进入股市，这样使监管难度有所增加。
这位负责人说，目前，银行整个贷款流程应该说是比较完善的，如果严格执行应能防止此类事件发生。兴业银行将引以为戒，在全行范围内进行一次清查，对类似情况发生将严肃处理，对整个贷款流程进一步完善。
事实：中信银行驻上海分支机构，涉及信贷资金被中国海运（集团）公司违规挪用申购新股，被银监会处罚。
表态：中信银行董事会秘书：中信银行将在全行范围内进行合规经营的教育，加强检查监督，杜绝类似事件再次发生。同时，要完善制度以更有效追踪资金。
他说，从账面上看，资金都是打入企业结算账户，单家银行较难监控特定企业的资金流向。建议在监管部门的指导下，建立银行间的协调机制，从而更加有效监控企业的信贷资金流向。
事实：深圳发展银行驻上海分支机构，涉及信贷资金被中国海运（集团）公司违规挪用申购新股，被银监会处罚。
表态：深圳发展银行有关负责人表示，已经积极按照银监会的要求进行了整改，首先对相关责任人进行了处理，同时加强了对分支行的合规管理，加大了贷前审查，并加强了放款环节和贷后环节的管理。（新华社）
两家涉及被企业挪用信贷资金银行回应本报：
亡羊补牢 严防信贷资金违规入市
匡志勇 王春霞
昨日，在接受《第一财经日报》记者采访时，深圳发展银行和北京银行对被企业挪用信贷资金事件分别做出了正式回应。
深发展：尽最大努力避免此类事件再次发生
近期媒体报道中关于中海运信贷资金流入股市事件中有关我行的情况基本属实。
我行一直以来高度重视并采取了积极措施努力防止信贷资金违规流入股市，也通过对我行干部员工的培训和指导努力防范此类事件的发生。但在本事件中，由于客户在我行不知情的情况下将有关资金划入他行账户后流入股市，造成了资金间接进入股市的情形。
目前，我行涉及的信贷资金已经全额收回，没有资金损失。我行已进行深入调查，并根据调查结果将此事件的直接责任人进行了严肃处理。
此外，针对这一事件，我行要求各分支行进一步加强合规管理，加强贷前调查和审查，加强对放款环节的管理和贷后资金的管理，同时进行专项检查，严格防范信贷资金违规流入股市，尽最大的努力避免此类事件的再次发生。
北京银行：
存在贷后监控不到位问题
近日中国银监会对包括北京银行在内被企业挪用信贷资金的8家银行分支机构进行了行政处罚。该事件的发生系我行在对中国核工业建设集团公司的贷款工作中，确实存在贷后监控不到位的问题，导致一笔3000万元人民币流动资金贷款被违规挪用到有关联关系的房地产企业。
在银监会检查指出存在问题后，我行给予高度重视，立即组织整改，对所有支行的全部贷款业务进行深入排查，并追究相关责任人员，从信贷经办人员到主管人员均进行了严肃教育与行政、经济处罚，目前被挪用的资金已全部提前收回。
本次问题暴露出我行在风险管理工作中存在的缺陷，我行将以此为戒，坚决贯彻监管部门提出的查处意见。在今后工作中，严格按照银监会的相关规定要求，坚持审慎合规经营理念，切实加强贷前、贷中、贷后管理，完善风险控制机制，提升金融服务水平。
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