银监会严惩违规资金入市 8银行受罚
牵涉两央企数十亿元信贷资金，下一步抽查将陆续展开
李涛
中国银监会昨日公布了今年第一起商业银行因信贷资金违规入市而受到行政处罚的决定。
交行北京分行、招行上海东大名支行等8家银行分支机构，因在中国核工业建设集团公司（下称“中核建”）、中国海运（集团）公司（下称“中海”）两家央企挪用数十亿元贷款资金炒股事件中不作为，而受到行政和经济处罚。
消息人士透露，6月4日当晚，决策层就已要求对上述银行的违规行为进行处理。第二天上午，所涉银行被召集到银监会通报有关情况。目前，违规信贷资金都已被相关银行收回。
源于审计署通报
消息人士表示，违规线索来自于审计署对上述央企的审计，并通报银监会,银监会随之进行了排查。
银监会的调查结果显示，2001年以来，中核建以建设核电站为由，累计从交行、北京银行等商业银行获得流动资金贷款共计51笔，金额23.66亿元。经查，在全部贷款中，有87.32%的信贷资金被企业挪用，其中6.12亿元被划入与中核建有关联关系的房地产企业，1.32亿元被挪用于证券市场和其他方面。
2006年6月以来，招行上海东大名支行等6家银行向中海发放27亿元流动资金贷款中，至少24亿元被中海直接或间接划至证券经营机构用于申购新股。
其中，招行上海东大名支行是中海一系列违规的关键点。
招行上海东大名支行对中海的贷款，通过该公司及上海海运（集团）公司结算中心在该支行的相关账户，直接划入证券经营机构；工行、中行、兴业银行、中信银行和深圳发展银行等其他5家银行驻上海部分分支机构的贷款资金，也是由中海转汇至该支行的结算账户，然后再划入证券经营机构。
对于上述违规事实情况，监管部门认为银行存在的主要问题在于贷前调查不尽职、贷时审查不审慎、贷后监控不到位等方面问题。（相关报道见B2）
处理18人
消息人士透露，6月4日下午，北京银监局就已约谈了交行、北京银行相关人员。银监会还责成上海银监局负责人约见招行上海分行负责人诫勉谈话。
银监会针对涉及中核建信贷资金被违规挪用的交行、北京银行等，对包括支行主管行长、部门负责人和客户经理在内的18名相关责任人进行了处理，其中行政警告3人次，通报批评15人次，经济处罚12人次。银监会还将对交行北京分行、北京银行实施罚款和其他行政处罚。
对中海违规挪用贷款问题，银监会要求招行上海分行迅速对该公司授信业务的情况进行核查，对辖内贷款业务进行全面检查，并没收招行上海东大名支行违法所得、处违法所得三倍罚款共计169万余元，暂停该支行对公贷款业务半年。银监会还准备对负有重要责任的银行高管人员实施取消任职资格的处罚，同时责成招行给予当事人纪律处分。对其他5家银行的上海分行，分别处以50万元以内罚款的处罚，并责成银行对相关责任人员进行处理。
昨日，中行新闻发言人王兆文表示，中行管理层已于6月1日向全辖发出紧急通知，开展防范信贷资金进入股市的专项检查。至于上海市分行发放的这笔贷款，王兆文称这笔贷款的本息已全部收回。
国资委有关负责人也表示，将对违规挪用银行贷款的中海和中核建进一步作出处理。
下一步抽查陆续展开
消息人士表示，此类违规行为陆续还会被查出，“下一步抽查还会有”。但他表示，没有一家银行用自有资金打新股，只是贷后管理不力。
监管部门去年底下发风险提示“严格禁止任何企业和个人挪用银行信贷资金直接或间接进入股市”。消息人士表示，按惯例，通知下发半年左右时间后，金融机构落实风险提示的情况将受到检查，银监会现在正组织普查。银监会还要求各商业银行自5月份以来进行严格自查，并在近期将自查结果上报银监会。
银监会有关负责人强调，虽然，信贷资金被企业违规挪用进入股市只是极个别现象，但银行业必须引以为戒，加强管理。
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