理财平台:超高收益 当心陷阱

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理财平台:超高收益 当心陷阱 泉州市反诈骗中心分析认为,当前利用互联网实施诈骗成为“主流”,拨打电话、发送短信等传统诈骗手段变少。据该中心发布的《2017年泉州

 理财平台:超高收益 当心陷阱

 

泉州市反诈骗中心分析认为,当前利用互联网实施诈骗成为“主流”,拨打电话、发送短信等传统诈骗手段变少。据该中心发布的《2017年泉州市电信网络诈骗分析》,当年的诈骗案件中,网络类高达73%,其中,投资理财类诈骗涉及的金额往往较多。根据该中心统计,今年上半年,全市投资理财类型的诈骗案件109起,市民损失800多万元。

2017年,根据受害人被骗的情况梳理发现,相对频繁涉及的理财软件(APP)有:日新投资、华融投资、酷盈网、润金盈、中国银建、安鼎投资、宝马国际APP、帝鑫1购、茂涵铺子APP、中金投资APP、狮鼎投资理财APP、跃龙投资APP、岚桥国际投资APP、汇银创投、伍兆金服等。

今年以来,市民反映涉嫌诈骗的投资理财平台(包括APP)有:未了财富、窝窝到家、国有金融、鸿海国际、赚钱宝、汇通天下、大盈投资、爱尚养猪、麦格理金融、银亿通投资、长江金业、宝富国际、积分股投资、首佳财富、润金盈、中彩网、富银金融信息服务(北京)有限公司、ifastar.com足球理财平台、红威投资、www.ifastar.com、创立丰黄金平台、中银投资、金石理财、榆林市国有资本运营管理有限公司、天金商城交易平台、华尔互联网投资理财平台、华誉环亚等等。

事实上,近年来,国家相关部门多次要求,加大对虚假理财平台的打击力度,清理整顿各类非法理财平台、交易场所。根据相关调查数据,目前国内共有1000多家理财交易场所,有300多家涉嫌开设非法期货交易、“类证券”投机交易等。

相关部门表示,一直以来,虚假交易平台屡禁不止。这类诈骗依托互联网平台,作案手法新,手段专业程度高,社会危害极大,犯罪嫌疑人的反侦察意识比较强,对其主观故意认定存在一定的难度。有的平台服务终端设在境外,加之电子证据分散,难以全面收集。即便平台网址被关停,嫌疑人还会换个名目重新“开张”平台。

起底 诈骗理财平台 往往有迹可循

泉州市反诈骗中心民警仔细梳理市民上当受骗的这些投资理财平台(包括APP),发现了其中的一些共同点:

一、极具煽动性,不正常的高收益。现在的骗子越来越高明,对人性摸得非常清楚,贪婪是人类永远的软肋,于是就用高收益迷惑投资者。广告无一例外地宣传具有超高的年收益率,动不动就12%以上,有的高达30%,甚至更多。诈骗平台上线后为了迅速扩大影响,一般都会在网络媒体投放广告,一些著名的网络媒体也会刊登诈骗平台的推广文章。一搜索,排在前面的可能全部是该平台的正面宣传文章,让人感觉这些理财平台不会有问题。

评判一家理财平台是不是诈骗,不是看广告,一个非常有效且简单的手段,就是看产品的收益率有多高。要知道,目前,除了国债、存款、保本银行理财之外,很难再看到保本保息的理财,如果有,也是违法或不合规的。

二、公司背景模糊,承诺一定挣钱。骗子仿佛都有特殊能力,他们的项目不管遇到什么状况,都能够盈利,你唯一需要做的就是买入。

实际上,这些诈骗理财平台往往对其自身经营情况、投资情况模糊处理,大部分受害者根本不知道自己的钱投资到什么地方,也不知道这是一家什么样的公司。这些公司大部分还有一个特点,就是公司是纯销售的,投资的项目多是股票、证券、基金、期货、生物制药、矿山、赌场、高科技等,这些项目不需要研发人员、制造人员、服务人员,只靠销售就行了,而且都能盈利。看起来高端,实际上什么价值都没有。部分受害人明明知道该平台可能存在风险,但是在高额回报的诱惑下仍然进行投资,结果往往人财两空。

三、有“大伽”站台背书。有的理财平台拉来所谓“国字号”“行业协会”、认证机构甚至明星知名人士,增加理财平台的可信度。不管是谁站台,都无法证明一个平台的好坏,投资者不能将其当作衡量平台好坏的唯一标准。

四、先让受害人尝点“甜头”。有些人开始不相信,但是后来看到钱不断流进自己的账户,便开始相信,一发不可收拾。

像日化收益诈骗平台,注册后每天签到有收益,但不能直接提现,必须投资后才能提现。这也是精心设计的骗局,目的是引诱注册并投资,刚开始可能很多受害人也是抱着怀疑的态度少量投资,到期提现,几分钟就到账,逐渐被麻醉,越投越多。大额投资哪怕只投资一天,也不能提现,客服会以各种理由解释为何不能提现,比如登录IP地址不对,账号被冒用、服务器维修等,并且会让你继续充值以证明是本人操作,或者要重新打款验证。这都是诈骗平台惯用伎俩,目的只有一个,继续骗你的钱。

五、网站访问效果不好。诈骗平台基本都是租用境外服务器,以香港的居多,且多是私营小平台,诈骗平台遭用户举报时,网站会被封锁,因此经常会访问无效。这时诈骗平台会更换域名,重新运行,所以诈骗平台一般都不止一个域名。

此外,诈骗平台客服都是职业骗子,预先准备好各种问题的答案,沟通时以复制粘贴为主;诈骗平台一般不提供公司座机信息,大多留400开头的诈骗电话。

 

一些诈骗理财平台也有其他特性,如要求发展下线,如果一家平台要求投资者大力发展下线,给非常高的报酬奖励,比如20%、30%的现金奖励,这种就很有可能是骗子平台;又比如短期内忽然无端搞大量的优惠活动,这也是骗子平台惯用的伎俩。

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